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“當(dāng)你在凝望深淵時，深淵也在凝望著你?！泵鎸W(wǎng)絡(luò)詐騙的詭秘陷阱，這句箴言更像一道寒光刺入現(xiàn)實(shí)。當(dāng)我們正審視充滿誘惑的“機(jī)遇”時，“深淵”卻已悄無聲息地鋪好陷阱，偽裝成熟悉的模樣潛入心靈縫隙，嘲弄著人們的貪婪與欲望?！暗褪杖?、高回報(bào)”“內(nèi)部消息穩(wěn)賺不賠”“刷單高額返現(xiàn)”“大佬帶你躺贏”……這些話術(shù)背后，隱藏著一個又一個為你“量身定制”的牢籠。

筑牢反詐根基

防患于未然

作為與資金安全緊密相連的金融機(jī)構(gòu)，工行菏澤分行始終堅(jiān)守在反詐前線。該行合理運(yùn)用自有大數(shù)據(jù)監(jiān)測平臺及“齊魯安全衛(wèi)士”系統(tǒng)，對轉(zhuǎn)賬及收款方的信譽(yù)度進(jìn)行檢測，并對其資金交易模式進(jìn)行深度挖掘和分析，尤其針對大額轉(zhuǎn)賬、夜間高頻交易等風(fēng)險(xiǎn)行為加強(qiáng)監(jiān)測。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)異常，及時攔截資金并發(fā)出預(yù)警，切實(shí)守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，打破詐騙分子的幻想。

強(qiáng)化防護(hù)流程

杜絕詐騙陷阱

工行菏澤分行將反詐措施全面融入業(yè)務(wù)流程，從客戶開戶到資金轉(zhuǎn)賬，層層設(shè)防、步步把關(guān)。開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制開戶”要求，對異地開戶、批量開戶等情況加強(qiáng)身份審核，防范犯罪分子冒用他人身份開立賬戶；在自助銀行、手機(jī)銀行等線上渠道設(shè)置轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)提醒，針對高額轉(zhuǎn)賬、向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬等行為，通過彈窗、短信等方式提示客戶核實(shí)交易真實(shí)性，防止資金流失，警惕詐騙陷阱。

揭示“深淵”面具

提升反詐意識

工行菏澤分行積極響應(yīng)監(jiān)管部門號召，采用線上線下相結(jié)合的方式，開展多維度、全覆蓋的反詐宣傳，揭開“深淵”的真實(shí)面目。該行通過銀行官網(wǎng)、公眾號、短視頻平臺等渠道向用戶推送反詐宣傳視頻，以輕松幽默的方式還原常見詐騙手法，提升客戶防范意識。線下網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反詐宣傳專區(qū)，擺放宣傳折頁，顯示屏循環(huán)播放反詐視頻與標(biāo)語，以潛移默化的方式增強(qiáng)群眾防騙能力。同時，積極關(guān)注“一老一少”重點(diǎn)人群，向其講解識別騙局的方法（如陌生鏈接不點(diǎn)擊、陌生電話不輕信、個人信息不透露、轉(zhuǎn)賬匯款需謹(jǐn)慎），謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

打破固有經(jīng)驗(yàn)

開展實(shí)戰(zhàn)演練

工行菏澤分行高度重視反詐場景下的突發(fā)事件處置，強(qiáng)調(diào)快速響應(yīng)、高效處置是減少損失的關(guān)鍵。該行定期組織員工開展針對性應(yīng)急演練，設(shè)置特定場景與突發(fā)情況，指導(dǎo)員工如何快速介入、耐心勸阻、及時上報(bào)。堅(jiān)持“貼近實(shí)戰(zhàn)、注重實(shí)效”，鍛煉員工在緊急情況下的快速反應(yīng)、協(xié)同配合與應(yīng)急處置能力。演練結(jié)束后及時復(fù)盤總結(jié)，查找不足、優(yōu)化流程，確保關(guān)鍵時刻預(yù)案能夠“拉得出、用得上、打得贏”。

加強(qiáng)警銀協(xié)作

織密社會反詐網(wǎng)

“眾人拾柴火焰高”，反詐工作需多方協(xié)作。工行菏澤分行積極聯(lián)動公安機(jī)關(guān)，建立信息共享機(jī)制，對行內(nèi)系統(tǒng)檢測到的異常情況第一時間通報(bào)警方，形成警銀聯(lián)動，快速響應(yīng)，提升工作效率，共同維護(hù)金融環(huán)境的安全穩(wěn)定。今年以來，已成功攔截涉案資金163.25萬元。

工行菏澤分行將始終堅(jiān)守“以客戶為中心”的理念，牢牢守護(hù)這份信任，與客戶攜手揭穿犯罪分子的偽裝，筑牢資金安全防線，讓“深淵”無機(jī)可乘、無計(jì)可施。

通訊員 劉宏明